TrueBiz bertujuan untuk membantu penyedia layanan keuangan pelanggan bisnis lebih cepat, menghindari penipuan • TechCrunch

Uji tuntas adalah topik besar di tahun 2022 karena berbagai alasan.

Namun uji tuntas tidak hanya berlaku bagi investor yang menggelontorkan uang ke perusahaan rintisan, atau perusahaan yang mengakuisisi perusahaan lain. Bisnis, terutama yang bergerak di bidang jasa keuangan, juga harus melakukan uji tuntas yang memadai, misalnya untuk menghindari penipuan.

Baru-baru ini pada bulan Desember, sebuah laporan kongres menuduh beberapa fintech, menurut NPR“mendapatkan ‘miliaran biaya dari pembayar pajak sementara menjadi sasaran empuk bagi mereka yang berusaha menipu PPP,’ atau Program Perlindungan Gaji” pada hari-hari awal pandemi COVID-19. Secara khusus, laporan tersebut juga menuduh bahwa fintech lalai menghentikan “penipuan yang jelas dan dapat dicegah”.

Sementara itu, Small Business Administration adalah menghadapi tekanan balik dari organisasi seperti American Bankers Association dan National Association of Government Guaranteed Lenders mengenai proposal yang memungkinkan startup fintech, seperti yang dilaporkan oleh Politico, “untuk mulai menawarkan pinjaman yang didukung pemerintah di bawah program andalan departemen ‘7(a)’ — selama domain pemberi pinjaman tradisional.”Kelompok tersebut menuduh, antara lain, bahwa SBA “kurang siap untuk mengatur perusahaan fintech yang ingin berpartisipasi.”

Memasuki TrueBiz. Startup ingin menemukan kembali bagaimana fintech meninjau risiko bisnis yang mereka ikuti, untuk menghindari kasus penipuan seperti itu, dan pushback, seperti yang dijelaskan di atas di masa mendatang. Didirikan oleh Danny Hakimian dan Max Morlocke, perusahaan baru-baru ini mengumpulkan $2,4 juta dalam putaran awal yang dipimpin oleh Flourish Ventures dalam upaya menemukan kembali cara layanan keuangan memverifikasi bisnis selama pembukaan rekening. Homebrew, The Fintech Fund dan Y Combinator juga berpartisipasi dalam pembiayaan tersebut. Perusahaan berpartisipasi dalam batch Musim Panas 2022 YC.

Sehubungan dengan kenaikan tersebut, perusahaan juga mengumumkan peluncuran produk barunya, Skor Risiko TrueBiz, ringkasan indikator risiko utama.

Secara khusus, TrueBiz bertujuan untuk menambah warna pada bisnis’ latar belakang dengan lebih dari 50 poin data – seperti industri dan pendapatan – dari seluruh web, lalu meringkas indikator risiko utama, catat Satya Patel, mitra Homebrew.

“Kami melakukan ini dengan mengotomatiskan peninjauan jejak bisnis online dan offline,” kata Hakimian kepada TechCrunch dalam sebuah wawancara. “Kami melihat situs web mereka, mungkin profil media sosial, halaman ulasan, dan ratusan sumber berbeda untuk membangun gambaran perusahaan yang lebih lengkap.”

Solusi warisan, lanjutnya, terlalu bergantung pada informasi yang tidak konsisten dan tidak terverifikasi dan seringkali masih melakukan tinjauan manual.

Tujuan akhir TrueBiz adalah untuk secara fundamental mengubah cara organisasi jasa keuangan memverifikasi bisnis selama pembukaan rekening, menurut Hakimian.

“Teknologi kami juga mengotomatiskan peninjauan dokumen perusahaan yang diambil saat pendaftaran, dan menggabungkannya dengan pencarian di sumber data terbaik di kelasnya,” katanya. “Visi utama kami adalah menciptakan single sign-on untuk identitas bisnis. Ketika sebuah bisnis diverifikasi setelah menggunakan layanan kami, mereka akan menggunakan kembali kredensial mereka di seluruh jaringan kami tanpa mengirimkan kembali informasi mereka. Mengotomatiskan proses orientasi untuk bank adalah langkah pertama dalam perjalanan kami.”

Pada akhirnya, kata Hakimian, TrueBiz mengklaim itu memberi penyedia layanan keuangan cara untuk bergabung dengan pelanggan bisnis mereka lebih cepat, dan menghilangkan churn yang dapat diakibatkan oleh penundaan verifikasi.

Kredit Gambar: Pendiri TrueBiz Danny Hakimian dan Max Morlocke / TrueBiz

Program PPP, katanya, menempatkan penyedia jasa keuangan di bawah tekanan besar untuk bergerak cepat, tetapi tidak memiliki alat yang tepat untuk melakukannya.

“Penyedia lama tidak dapat memberikan ulasan yang cukup substansial untuk menyeimbangkan kecepatan dan waktu berkualitas,” kata Hakimian. “Dan bahkan di luar program PPP, masih dibutuhkan sekitar 20 hingga 30 hari untuk membuka rekening bank bisnis di AS”

Target pelanggannya adalah penyedia layanan keuangan kelas menengah, seperti bank yang membuka rekening bank bisnis baru, atau penyedia pembayaran yang melakukan onboarding merchant. Kasus penggunaan lainnya termasuk perusahaan asuransi yang mencoba memvalidasi bisnis tempat mereka menyediakan asuransi komersial.

“Ada penarik besar di balik ini,” kata Hakimian. “Dekade terakhir ceritanya tentang pertumbuhan fintech konsumen. Namun kami percaya bahwa teknologi identitas dasarlah yang akan memberdayakan gelombang pertumbuhan berikutnya, dan itu benar-benar berasal dari B2B, solusi tekfin tersemat yang membutuhkan alat yang lebih baik untuk dapat meningkatkan skala proses di luar tinjauan manual.”

Sebagai layanan berbasis API, TrueBiz membebankan biaya per pencarian kepada pelanggannya. Saat ini, startup tersebut memiliki kurang dari 10 karyawan dan terdistribusi penuh.

Modal segar akan digunakan untuk beberapa perekrutan, memperluas fungsionalitas produk dan untuk pemasaran dan penjualan.

Emmalyn Shaw, mitra pengelola di Flourish Ventures, mengatakan kepada TechCrunch melalui email bahwa masalah KYB (Know Your Business) “adalah peluang pasar yang signifikan dan cukup besar.”

“Kami mengetahui secara langsung dari investasi kami di Alloy dan lainnya di ruang KYC pentingnya verifikasi identitas dan uji tuntas untuk mengurangi penipuan dan mendorong pendapatan. KYB memperkenalkan tingkat kerumitan yang jauh lebih tinggi, ”tulisnya. “Kurangnya sumber digital berbasis API, serta tag data yang tidak konsisten dalam data yang ada, menyebabkan peninjauan manual yang intensif dan memakan waktu. TrueBiz memiliki potensi untuk membuka ROI yang berarti dan mendorong pendapatan top line tambahan.”

Ingin lebih banyak berita fintech di kotak masuk Anda? Daftar di sini.

Punya tip berita atau informasi orang dalam tentang topik yang kita bahas? Kami akan senang mendengar dari Anda. Anda dapat menghubungi saya melalui Signal di 408.404.3036. Atau Anda dapat mengirimkan catatan kepada kami di tips@techcrunch.com. Senang menghormati permintaan anonimitas.