Jim Cramer meledakkan dana talangan $4,3 miliar yang 'berbahaya' dari bank kripto — inilah cara mempersiapkan kehancuran total kepercayaan kripto
Menghadapi gelombang penarikan dari investor yang gelisah, bank yang ramah crypto tetap mampu membayar berkat pinjaman bernilai miliaran dolar yang tidak biasa — sebuah langkah yang menurut Jim Cramer akan menjatuhkan Anda dari kursi Anda.
“Ini luar biasa,” cuit pembawa acara Mad Money dan skeptis crypto minggu lalu. “Pinjaman bailout dari Federal Home Loan Bank untuk bank crypto untuk membendung pelarian. Saya berharap orang-orang tahu betapa berbahayanya semua ini. BUKAN bisnis seperti biasa.”
Jangan lewatkan
Run bank — dan penyelamatan mengejutkan oleh organisasi “pinjaman rumah” kuasi-pemerintah — adalah tanda ketidakstabilan yang lebih besar lagi bagi investor crypto setelah bencana tahun 2022, yang menyaksikan runtuhnya FTX bursa utama dan kinerja terburuk pasar crypto sejak 2018.
Jika Anda khawatir bahwa bel berdentang sekali lagi untuk mata uang digital, mungkin bijaksana untuk menyelidiki bagaimana investor dapat bersiap untuk kehancuran yang lebih dalam.
Sebuah ‘krisis kepercayaan’
Kecaman Cramer datang setelah Silvergate Capital Corp. — bank yang berbasis di California yang menyediakan layanan keuangan untuk industri aset digital — mencari pinjaman $4,3 miliar untuk melewati “krisis kepercayaan di seluruh [crypto] ekosistem” akhir tahun lalu.
Seberapa buruk krisis itu? Silvergate melihat total simpanan dari pelanggan aset digital mereka anjlok dari $11,9 miliar pada 30 September menjadi hanya $3,8 miliar pada 31 Desember, pengajuan perusahaan menunjukkan.
“Menanggapi perubahan cepat dalam industri aset digital selama kuartal keempat, kami mengambil langkah-langkah yang sepadan untuk memastikan bahwa kami menjaga likuiditas kas untuk memenuhi potensi arus keluar simpanan,” jelas CEO Silvergate, Alan Lane.
Langkah-langkah tersebut termasuk menjual sekuritas utang senilai $5,2 miliar (dengan kerugian $718 juta) tetapi juga mencari pinjaman besar dari Federal Home Loan Bank of San Francisco — sebuah perusahaan yang disponsori pemerintah yang didirikan selama Depresi Hebat untuk mendukung pinjaman hipotek dan investasi komunitas .
Mengapa pinjaman itu sangat tidak biasa?
Sistem Federal Home Loan Bank (FHLB) terdiri dari 11 bank regional yang dikapitalisasi secara pribadi – yaitu, mereka tidak menerima bantuan pembayar pajak – dan dimiliki sebagai koperasi oleh anggotanya, termasuk bank, credit unions, perusahaan asuransi dan keuangan pengembangan masyarakat. institusi.
Sistem ini diatur oleh Federal Housing Finance Agency dan menyediakan akses ke pendanaan berbiaya rendah miliaran dolar kepada anggota melalui pinjaman yang dijamin.
Sebagai dilaporkan oleh Bankir Amerikakritikus seperti Cramer berpendapat bahwa pinjaman FHLB ke Silvergate yang ramah crypto adalah penyimpangan besar dari misi aslinya.
“Mereka jelas tidak menggunakan uang pinjaman ini untuk pinjaman rumah, mereka menggunakannya untuk meningkatkan modal mereka,” kata Todd Phillips, advokat kebijakan di Washington dan mantan pengacara di Federal Deposit Insurance Corp.
“Mengapa Federal Home Loan Bank meminjamkan uang ini kepada mereka? Itu tidak masuk akal.”
Tahun lalu, Badan Pembiayaan Perumahan Federal meluncurkan tinjauan besar pertamanya ke dalam sistem FHLB dalam 90 tahun, menyelidiki apakah sistem tersebut telah menyimpang dari misi intinya yaitu pembiayaan perumahan. Saat ini, banyak bank komunitas mengandalkan FHLB untuk manajemen likuiditas dan neraca umum, bahkan tanpa sambungan langsung ke perumahan.
Sementara juru bicara FHLB mengatakan Bankir Amerika bahwa tidak ada uang pembayar pajak yang digunakan untuk mendanai pinjaman Silvergate, bailout tersebut menjelaskan kerapuhan pasar crypto bagi investor.
BACA SELENGKAPNYA: 4 cara sederhana untuk melindungi uang Anda dari inflasi yang membara (tanpa menjadi jenius pasar saham)
‘Saya tidak akan menyentuh crypto dalam sejuta tahun’
Ini jauh dari pertama kalinya Cramer membunyikan lonceng peringatan atas ekosistem crypto.
Setelah keruntuhan dramatis FTX pada bulan November, dia membagikan komentar pedas di CNBC tentang nilai aset digital — dan kebijaksanaan mereka yang memilikinya.
“Saya menjual semua crypto saya… Saya tidak akan menyentuh crypto dalam sejuta tahun karena saya tidak akan mempercayai bank deposito,” dia dikatakan. “Jika Anda memiliki uang Anda [crypto], saya tidak menyebut Anda idiot; Saya hanya mengatakan Anda memiliki keyakinan buta.
Bank investasi multinasional Standard Chartered telah memperingatkan investor bahwa sektor crypto kemungkinan akan terus menghadapi tantangan di awal tahun 2023, berpotensi menyebabkan lebih banyak masalah likuiditas dan kebangkrutan.
Harga Bitcoin turun hampir 65% pada tahun 2022, dan Standard Chartered mengatakan aset tersebut dapat turun 70% lagi menjadi sekitar $5.000 pada tahun 2023.
Bagaimana mempersiapkan kehancuran kripto yang lebih dalam
Yang pasti, pasar crypto terkenal dengan volatilitasnya.
Penggemar bersedia tetap saja karena potensi pertumbuhan yang sangat besar, tetapi bagi banyak investor, penurunan, penurunan, penurunan, dan penghindaran tidak sebanding dengan tekanannya.
Jika menurut Anda kehancuran crypto yang lebih dalam akan terjadi, berikut adalah tiga cara untuk mengelola risiko Anda:
1. Aturan 1%.
Merasakan luka bakar dari ayunan liar pasar crypto? Aturan 1% dapat meminimalkan kerugian modal Anda, sambil tetap memungkinkan pengembalian atau pendapatan bulanan.
Strategi ini, juga dikenal sebagai position sizing, bukan tentang ukuran investasi Anda tetapi jumlah modal yang bersedia Anda pertaruhkan. Ini membatasi risiko pada investasi atau perdagangan crypto tertentu hingga tidak lebih dari 1% dari total modal investasi Anda.
Misalnya, jika Anda memiliki $20.000 untuk diinvestasikan, Anda dapat membeli $200 dari mata uang kripto mana pun. Jika harga aset itu turun menjadi $0, Anda hanya akan kehilangan maksimal 1% dari total modal Anda.
2. Perintah stop-loss dan take-profit
Perintah stop-loss dapat membatasi kerugian Anda jika perdagangan kripto Anda memburuk.
Investor dapat mengatur stop-loss order beli atau jual kripto aset setelah mereka mencapai harga tertentu, yang dikenal sebagai harga berhenti. Ini membantu menetapkan titik keluar di pasar dan dapat membatasi kerugian.
Misalnya, alih-alih mengikuti aturan 1%, Anda dapat membeli $20.000 mata uang kripto apa pun, dengan stop-loss order untuk menjual seharga $19.800. Itu akan secara efektif mengurangi kerugian Anda sebesar 1% dari total modal investasi Anda.
Jika Anda beruntung dengan investasi crypto Anda, Anda juga dapat mengunci kemenangan Anda dengan perintah ambil untung — alat yang dirancang untuk menjual aset setelah mencapai tingkat keuntungan tertentu.
3. Kendalikan aset Anda
Runtuhnya FTX yang mengejutkan membuat banyak investor crypto tidak yakin apakah mereka akan pernah melihat dana mereka lagi — menyoroti beberapa potensi jebakan menjaga crypto dengan pertukaran.
Investor mungkin mempertimbangkan untuk menggunakan dompet crypto non-penahanan, di mana mereka memiliki kendali penuh atas aset digital dan data pribadi mereka.
Pada saat yang sama, dompet ini juga memiliki risiko. Mereka tidak memaafkan kesalahan seperti kehilangan kata sandi (juga dikenal sebagai “kunci pribadi”) atau kegagalan perangkat lunak.
Apa yang harus dibaca selanjutnya
Artikel ini hanya memberikan informasi dan tidak boleh ditafsirkan sebagai saran. Ini disediakan tanpa jaminan apapun.
Post a Comment for "Jim Cramer meledakkan dana talangan $4,3 miliar yang 'berbahaya' dari bank kripto — inilah cara mempersiapkan kehancuran total kepercayaan kripto"